In dieser Folge habe ich meinen langjährigen Podcast-Hörer Markus zu Gast. Mit ihm spreche ich über seine hohen monatlichen Sparraten, seine Asset Allokation, die Rolle von Dividenden und einiges mehr.
Inhalt
Überblick Hörerinterview
Markus ist 27 Jahre alt, hört den Podcast seit fünf Jahren und hat in seinem Portfolio sehr viele Überschneidungen zu meinem Depot. Auf der INVEST im Mai haben wir morgens ausführlich über unsere Einzelaktien gesprochen.
Nach dem Gespräch habe ich ihn dann gefragt, ob er nicht Lust hat, mal im Finanzrocker-Podcast zu Gast zu sein. Und das hatte Markus – unter der Bedingung, dass wir seinen Vornamen leicht abändern.
Wir sprechen in 65 Minuten über seine Asset Allokation, welche Bedeutung Geld für ihn hat, die Rolle von Dividenden, warum er neben den Einzelaktien einige ETFs im Portfolio hat und auch welche Tools er nutzt.
Wie investiert Markus?
Die Asset Allokation sieht so aus: 98 % risikobehafteter Anteil (Aktien, ETFs, Edelmetalle, P2P Kredite, CEFs). Darüber hinaus hat er aber noch eine Rücklage für die Selbstständigkeit.
In Einzelaktien investiert Markus nach der Strategie “Dividendenwachstum”. Er legt Wert auf steigende Gewinne, Dividenden, solide Bilanzen und gute fundamentale Kennzahlen. Am liebsten sind ihm Hidden Champions aus der zweiten Reihe. Also eher MidCaps und SmallCaps.
Grundsätzlich investiert er in Aktien mit niedriger und mittlerer Marktkapitalisierung am Liebsten. So sieht seine Asset Allokation aus.
Die Rolle von Dividenden
Dividenden spielen für Markus eine sehr wichtige Rolle. Er möchte sich schon in jungen Jahren ein zweites Einkommen aufbauen. Da er selbstständig ist, zahlt er auch nicht in die Rentenkasse ein. Auf lange Sicht braucht er deshalb eine cashfloworientierte Strategie.
Später möchte er nicht mehr sein ganzes Depot umschichten oder sich Gedanken machen, welche Anteile er im Depot entsparen muss.
Wie viel Geld spart Markus?
Markus spart jeden Monat ca. 2000 €. Der Hauptteil davon geht mit Sparplänen in seine Einzel-Aktien und ETFs. Der restliche Teil wird für gezielte Nachkäufe genutzt, welche aber monatlich investiert werden.
Shownotes
- Zum Instagram-Profil “Dividendenstrom” von Markus
- Zum Buch “Soundtrack mit Vermögenswerte”
- Buchtipp von Markus: “Der Börse einen Schritt voraus”*
- Mehr über Portfolio Performance und Aktienfinder
- Mehr über Rente mit Dividende
- Zum Interview mit Luis Pazos
- Über Closed-end Funds und Einkommensinvestoren
- Zu den P2P-News über Bondora Go and Grow
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In meinem Portfolio sind Kryptowährungen eine kleine Beimischung. Seit 2 Jahren setze ich dafür auf die App von Bison und bin damit voll und ganz zufrieden.
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Eine Antwort
Sehr cooler Podcast. Genau dieses unkomplizierte Format mit subjektiven Meinungen liebe ich am Finanzrocker Podcast. Ich habe auch einige Parallelen entdeckt. Ähnliches Alter, ähnliche Sparrate, aber sehr unterschiedlicher Investmentansatz. Bei mir geht monatlich die gesamte Sparrate in den Vanguard FTSE All-World. Darin liegt mittlerweile ein niedriger sechsstelliger Betrag und ich fühle mich immer noch wohl damit. Des Öfteren denke ich darüber nach etwas zu ändern, aber ich habe bislang noch keinen Grund dafür gefunden.
Einzelaktien: Habe ich keine Lust zu, sehe nicht den Hebel bei meinem überschaubaren Vermögen und sehe das Risiko mich nicht stetig darum kümmern zu können.
Krypto: Für mich noch immer kein Asset, da ich den Wert noch nicht sehe. Dadurch ist für mich keine Bewertung des Kurses möglich.
P2P: Ich bin selbst ehemaliger Bankangestellter und kenne Kunden, die von Banken keine Kredite bekommen. Diesen möchte ich mein Geld auch nicht anvertrauen.
Anleihen: Erklärt sich wahrscheinlich selbst: Wenig Upside, viel downside.
Immobilien: Mal sehen was die nächsten Jahre bringen. Evtl. etwas eigengenutztes.
Weiterhin viel Erfolg Daniel!