Mit unserer Jubiläumsfolge verlassen wir die dröge Welt der Aktienanlage und lassen uns in der Welt der alternativen Investments den Wind um die Ohren wehen. Es geht um Mezzaninekapital, Immobilien-Crowdfunding und Teakholzplantagen an – und stellen die Frage: Ist das neu und gut für die Rendite oder am Ende Abzocke? Was steckt hinter Exporo, Zinsland und Bergfürst und wieso boomt der Markt gerade so?
Für uns als vermeintliche „Beute-Hanseaten“ mit einer maritimen Ader stellt sich natürlich die Frage: Wäre Container-Leasing nicht etwas für uns oder sollen wir nicht gleich ein Schiff finanzieren?
Inhalt
Was ist Immobiliencrowdfunding?
Vielleicht bleiben wir aber doch lieber an Land und finanzieren zusammen mit der Crowd schöne Immobilien, die uns auf Exporo, Bergfürst oder Zinsland angeboten werden.
Als ökologisch anständige Menschen könnten wir uns auch vorstellen in Windräder oder Solarpower zu investieren. Die Rendite muss natürlich stimmen! Sonst könnten wir ja bei Aktien bleiben.
Sind alternative Investments nicht toll?
Ein gewisses Sozialprestige wünschen wir uns auch. Wir wollen uns zumindest als Mini-Mogule fühlen. Wovor wir ein bisschen Angst haben: Klappt das denn auch alles wie versprochen? Womöglich spricht Warren Buffett hier über uns:
„Wenn du an einem Pokerspiel teilnimmst und nach zwanzig Minuten nicht weißt, wer der Verlierer ist, bist du der Verlierer.“
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Links zum Thema der Woche
- Was sind alternative Investments?
- Insider-Info: Was hält ein Venture-Capital-Geber von Crowdinvesting-Plattformen?
- Zum Golde drängt, am Golde hängt doch alles. Ich nicht!
- Interview zu Zinsland
- Mintos und P2P
- Sind Privatkredite eine kluge Geldanlage?
- Die HSH Nordbank und die Schiffsfonds.
Finanzbegriff der Woche
Alternative Investments, grauer Kapitalmarkt und Mezzanine Investment
Alternative Investments
Alternative Investments (AI) sind innovative Anlagestrategien und -konzepte, die der besseren Diversifizierung und Optimierung der Rendite-Risikostruktur des Portfolios dienen. Man versteht unter AI die Investition in nicht traditionelle Anlageklassen (außerhalb von Aktien und Anleihen) oder die Investition in diese Anlageklassen unter Zuhilfenahme komplexer, nicht traditioneller Strategien.
Quelle
Grauer Kapitalmarkt
Der Graue Kapitalmarkt wird nicht wie der „Weiße Kapitalmarkt“ von der staatlichen Finanzaufsicht reguliert. Aber er ist auch nicht illegal wie der „Schwarze Kapitalmarkt“, der von der BaFin wie folgt definiert wird:
„Als Schwarzen Kapitalmarkt begreift die BaFin die Gesamtheit der Bank- und Versicherungsgeschäfte und der sonstigen Finanzdienstleistungen, die unerlaubt betrieben werden. Über Internetseiten, Printmedien und Vertriebsleute werben Unternehmen, die trotz Erlaubnispflicht nicht von der BaFin beaufsichtigt werden, für zahlreiche Anlageangebote, mit denen potenziellen Anlegern vorgespiegelt wird, für das Alter vorzusorgen, Vermögen aufzubauen oder günstige Versicherungen abzuschließen. Die Risiken der Anlageangebote werden häufig unvollständig oder gar falsch dargestellt, so dass die Anlage den Anlegern sicher erscheint, obwohl sie unter Umständen den Totalverlust ihrer Gelder riskieren.“
Quelle
Mit anderen Worten: Nicht illegal aber kein Welpenschutz.
Mezzanine Kapital
„Mezzanine-Kapital oder Mezzanine-Finanzierungen (italienisch mezzo „halb“) beschreibt als Sammelbegriff Finanzierungsarten, die in ihren rechtlichen und wirtschaftlichen Ausgestaltungen eine Mischform zwischen Eigen- und Fremdkapital darstellen.“
Quelle
Also weder Fisch noch Fleisch, beziehungsweise das Schlechteste aus beiden Welten. Man hat das Risiko eines Eigenkapitalgebers – partizipiert aber wie der Zinsgläubiger nicht am Unternehmenserfolg.
Eine Finanzierungsart für Profis. Denn: Es gibt einige Grundsätze, aber bei der konkreten Ausgestaltung gilt die Vertragsfreiheit.
Buchempfehlung des Finanzwesirs
Superforecasting – Die Kunst der richtigen Prognose* von Philip E. Tetlock.
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5 Antworten
Hallo
Erstmal großes Lob für die tollen Podcasts. Ich höre sie sehr gerne und du hast mir viele Dinge von einer neuen Seite gezeigt.
Nun zu meiner Frage:
Zur Erklärung:
Ich habe vor 4 Jahren ein Haus gekauft, in dem ich mit meiner Firma tätig bin und 3 Wohnungen vermiete.
Ich zahle momentan bei 5% Zinsen ca 600€ ab.Die Zins Bindung gilt 10 Jahre also noch 6 Jahre.
Da eine Umschuldung ca 10-15 t € kostet kommt diese nicht in frage.
Meine Idee um die jetzigen billigen Zinsen zu nutzen ich spare seit diesen Monat ca 600€ in einem bausparer der mir zum ende der zinsbindund die doppelte Summe auszahlt ( ansparsumme 40t € Auszahlung 80t €) damit kann ich die Schulden bei der Bank komplett tilgen und zahle nur 6 weitetere Jahre über die Mieter die rest Summe den Bausparer bei 1,5% Zinsen Ersparnis dadurch ( und durch 10 Jahre frühere tilgung fast 40t €)
Jetzt die Frage:
Da ich auch bei Minos/ Companisto/ evtl bald Exporo und Gold und ETF investiere.
Was würden Sie mit dem Geld vom bausparer tun in etf – denke zu wenig Zinsen oder das Haus bezahlen- oder in 6% exporo anlegen.
Überlege ob ich mit den 40000 infestment nicht mehr raushole wenn ich es gut investiere, dass heißt das ich über 3,5% bekommen muss um mehr Gewinn zu haben. Andererseits sind alle schulden weg und ich würden wieder mit kleinen Summen anfangen zu investieren.
Bin sehr gespannt auf ihren Rat.
Ihr treuer Hörer
Philipp
Moin Philipp,
zunächst würde ich empfehlen, mal in diese Folge mit dem Immobiliencrowdfunding reinzuhören. Danach dürfte sich ein Teil der Überlegungen erübrigt haben (Exporo ist ein Beispiel in der Folge). Den anderen Teil beantwortet der Finanzwesir in dem Artikel „Wenn Häuslebauer auf Kredit spekulieren“ sehr passend: http://www.finanzwesir.com/blog/spekulieren-auf-kredit
Viele Grüße
Daniel
Bin durch einen Finanzrocker-Podcast auf Zinsland aufmerksam geworden und hab da vor einem Jahr eine größere Summe investiert. Finde ich eine gute Sache und die Zinsen sind ordentlich.
Bin mal gespannt, nächstes Jahr ist die Auszahlung.
Hallo Beat,
vielen Dank für Deinen Kommentar. Vielleicht magst Du dann auch im nächsten Jahr berichten, wie es gelaufen ist.
Viele Grüße
Daniel
Hallo Daniel,
hab heute völlig überraschend schon die Rückzahlung erhalten. Eigentlich sollte sie erst am 30.4. kommen. Dafür warens dann 100€ weniger als angekündigt. Hab noch keine abschließende Abrechnung bekommen, bin ja mal gespannt!